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Quer ser sócio das empresas mais admiradas do país? Invista em ações. Além de poder ganhar com o crescimento e a distribuição de lucro das empresas, com a Centro Norte Investimentos, você aproveitará o crescimento da Bolsa de Valores brasileira.

Quatro razões para investir

1 – Diversificar seus investimentos

Em vez de colocar todo o seu dinheiro em um único tipo de investimento, use a Bolsa de Valores para diversificar suas aplicações. A diversificação é a forma mais eficiente de minimizar seus riscos, proteger seu patrimônio.

2 – Investir com valores menores

O valor a ser aplicado varia em função do preço das ações que você deseja adquirir. Em geral, a compra é feita por lotes de ações, de 100, 200 ações, e assim por diante. Por exemplo, se você quiser comprar um lote de 100 ações ao custo de 50 reais por ação, pagará 5 mil reais. O investidor pode recorrer ainda ao mercado fracionário, comprando ações fora do lote e de menor valor. Diferente, portanto, de comprar um imóvel, você não precisa de muito dinheiro para investir em ações. O mercado de ações está ao alcance de qualquer investidor.

3 – Ser sócio de grandes empresas

Investir em ações é a forma mais fácil e prática de se tornar sócio de grandes empresas. Ações são frações da empresa e quem compra se torna sócio dela. Dessa forma, caso a empresa cresça e tenha lucros, suas ações tendem a se valorizar e você poderá, inclusive, receber dividendos. Invista em ações e se torne sócio das empresas que você mais admira.

4 – Garantir maior liquidez

A liquidez é uma característica fundamental a ser considerada em uma decisão de investimento. As ações, de uma forma geral, são ativos com alta liquidez, ou seja, mais fáceis de serem vendidos e transformados em dinheiro, diferente dos imóveis. Um investimento líquido é considerado mais conveniente ao investidor já que permite o acesso ao capital investido de maneira muito mais rápida. Tornar-se sócio de um banco ou de uma mineradora e, no dia seguinte, poder vender a sua participação na companhia, é uma das vantagens de investir em ações.

É importante saber que o mercado de ações tem um nível de risco maior que as aplicações mais populares e tradicionais de renda fixa.

A Centro Norte Investimentos faz a conexão entre o mercado e o campo para você. Entenda de maneira simples e objetiva os princípios básicos sobre o Mercado Futuro e entre de vez para o mundo das commodities.

Mercado Futuro

Mercado como outro qualquer que conta com a presença de vendedores e compradores influenciados pela oferta e demanda dos ativos negociados. A diferença é que, ao invés de ativos à vista, são negociados contratos para liquidação em uma data futura específica, previamente autorizada. Espera-se que o preço do contrato futuro de um determinado ativo seja equivalente ao preço à vista, acrescido de uma fração correspondente à expectativa de taxas de juros entre o momento da negociação (presente) e a respectiva data de liquidação deste contrato no futuro.

Quais contratos você pode operar:

– Boi gordo
– Café
– Soja
– Milho
– Etanol
– Petróleo
– Ouro
– Dólar
– Índice

Margem de garantia

É um dos instrumentos de salvaguarda financeira utilizado pelo mercado futuro. Trata-se de depósito (em dinheiro ou em ativos aceitos pela Bolsa) exigido de todos os clientes para abrir suas posições. No entanto, para entrar na compra ou na venda de um contrato futuro, você não precisa do valor total desse contrato, mas somente de uma margem depositada na conta. Por isso os contratos futuros podem ser tão alavancados. Exemplo: suponhamos o preço da saca de café a US$200,00. O contrato é de 100 sacas de café. Isso significa que o valor do contrato é US$ 20.000,00. Se a cotação do dólar está em R$ 2,00(exemplo), esse contrato vale R$ 40.000,00 (20.000 x 2,00). Porém, para comprar esse contrato, você não precisa ter os R$ 40.000,00. Precisa apenas da margem, que, no caso do contrato de café, gira ao redor de 7% (R$ 2.800,00/neste caso) do valor do contrato, sujeita a alterações pela Bolsa. Resumindo, com apenas R$ 2.800,00 de margem, é possível comprar ou vender algo que vale R$40.000,00 no Mercado Futuro. Assim que a posição é zerada, a margem de garantia é devolvida, então não há um gasto financeiro com margens. Além de dinheiro, são aceitos como margens: títulos públicos, ações, ouro, CDB e outros.

Ajuste de posição

Mecanismo por meio do qual as posições mantidas pelos clientes, nos mercados futuros, são acertadas financeiramente todos os dias, conforme apresentem ganho ou perda em relação ao preço de ajuste do dia anterior. As posições em aberto ao final de cada pregão serão ajustadas com base no preço de ajuste do dia, determinado segundo regras estabelecidas pela Bolsa, com movimentação financeira no dia útil subsequente. O ajuste diário das posições em aberto será realizado até o dia da liquidação do contrato.

É um tipo de aplicação financeira que reúne recursos de um conjunto de investidores (cotistas), possibilitando investir em uma variada cesta de ativos, em diferentes mercados, que pode englobar Títulos de Renda Fixa, Títulos Públicos, Títulos Cambiais, Derivativos, Commodities, Ações, entre outros. Quanto mais diversificado for o fundo, menor é o risco.

O total do recurso aplicado no Fundo de Investimento é convertido em cotas. O número de cotas que cada cotista possui é proporcional ao valor total de seus investimentos. O valor da cota é atualizado diariamente e o cálculo do saldo do cotista é feito multiplicando o número de cotas adquiridas pelo valor da cota no dia.

Ao investir em fundos, você não precisa se preocupar em acompanhar a movimentação do mercado, pois essa função é do gestor do fundo. Ele é o responsável por selecionar cada produto, sempre respeitando a estratégia e a política de risco.

É o investimento realizado em títulos públicos e privados de renda fixa. Esse investimento pode ser direto, pela compra desses títulos, ou indireto, por meio de fundos de investimento. Quando você compra um título de renda fixa, empresta dinheiro ao emissor do papel, que pode ser um banco, uma empresa ou o governo. Em troca, recebe juros até a data de vencimento desse título, quando ocorre o resgate. Esses juros são a remuneração que você recebe por emprestar seu dinheiro.

Na renda fixa você escolhe quanto vai investir, em quanto tempo vai retirar o dinheiro e qual retorno esperado. Você pode acordar a remuneração no momento da aplicação ou acompanhar as oscilações das taxas de juros e esperar o vencimento do título. Se você quer investir seu dinheiro, mas não gosta de correr muitos riscos, renda fixa é o produto ideal para você.

São títulos emitidos pelo governo, por meio do Tesouro Nacional, com a finalidade de captar recursos para financiamento da dívida pública e para projetos na área federal como educação, saúde, tecnologia, infraestrutura, entre outros. São títulos considerados de risco mínimo pelo mercado, porque você empresta dinheiro ao Governo Federal, que é o emissor da moeda nacional.

Preço dos títulos públicos

O preço unitário, valor pelo qual são negociados, é a soma de todos os pagamentos futuros trazidos a valor presente pela taxa de desconto (taxa de negócio). Ou seja, taxa e preço são inversamente proporcionais. Se um sobe, o outro desce. A única exceção é a LFT, que dia a dia, é corrigida pela taxa Selic.

Características

1 – 100% garantidos pelo Tesouro Nacional

2 – Liquidez diária pela plataforma da XP

3 – Baixo custo e baixo valor mínimo exigido de aplicação

4 – Opções de investimentos pré ou pós fixados, além de opção para proteção quanto à inflação.

Instrumento de captação dos bancos, com objetivo de financiar suas atividades, ou seja, você empresta dinheiro aos bancos em troca de uma rentabilidade (juros). Geralmente é indexado ao DI e emitido com prazo em torno de dois anos.

Características

1 – Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para valores até o limite R$ 250 mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ;

2 – Retorno esperado: pós-fixado (ex. %CDI), pré-fixado ou híbrido (ex. pré-fixado+IPCA);

3 – Ampla rede de bancos emissores;

4 – Investimento mínimo de R$ 1 mil.

Instrumento de captação que pode ser emitido por instituições autorizadas pelo Banco Central, com objetivo de financiar o setor imobiliário. São títulos de baixo risco para o investidor, por contar com a mesma garantia que a Caderneta de Poupança, do Fundo Garantidor de Crédito (até R$250 mil por emissor) e ainda por hipoteca ou alienação fiduciária do imóvel.

Características

1 – Liquidez na data do vencimento, que pode variar de 3 meses a 2 anos;

2 – Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para valores até o limite R$ 250 mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ;

3 – Hipoteca ou alienação fiduciária do imóvel como garantia da operação;

4 – Títulos isentos de Imposto de Renda para pessoa física;

5 – Retorno esperado: % do CDI, CDI+spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada.

Título que concede o direito de receber receitas de um ou vários imóveis. Só pode ser emitido por companhias securitizadoras, responsáveis por estruturar os créditos imobiliários e transformá-los em CRIs. São negociadas no balcão e registradas na CETIP ou BovespaFix.

Características

1 – Liquidez baixa;

2 – Baixo risco;

3 – Destinado a investidores em geral, qualificados e profissionais (a depender da oferta);

4 – Possibilidade de remuneração atrelada à inflação + ganho real (prêmio) ou vinculada ao DI ou prefixada;

5 – Isenção de Imposto de Renda e IOF para pessoa física no rendimento; ganhos de capital auferidos na alienação ou cessão dos ativos são isentos de IR para pessoa física (Instrução 1585).

Título emitido por instituições financeiras públicas e privadas, vinculado a direitos creditórios originários de negócios na área rural, sejam financiamentos, sejam empréstimos para a produção agropecuária. O título representa promessa futura de pagamento em dinheiro, podendo ser remunerada por % do CDI, CDI+spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada. Por ser isento de Imposto de Renda é uma boa alternativa de investimento.

Características

1 – Liquidez na data do vencimento;

2 – Isenção de Imposto de Renda e de IOF para pessoa física;

3 – Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para valores até o limite R$ 250 mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ.

Títulos de crédito emitidos por empresas de vários ramos, com objetivo de financiar investimentos, rolar dívidas, fornecer capital de giro, entre outros. Cada uma tem estrutura específica, podendo apresentar variados fluxos e diversas formas de remuneração (Inflação + Prêmio, % do CDI ou taxa prefixada). Cada vez mais, se transformam em instrumento de capitalização das empresas. A frequência de book buildings (processo de colocação) cresce a cada ano. São negociadas no balcão e registradas na CETIP ou BovespaFix.

Características

1 – Acompanhamento da Área de Análise da XP específica para esse mercado. Você investe com estratégia;

2 – Grande variedade de emissores;

3 – Possibilidade de compor de várias maneiras a rentabilidade da carteira de investimentos (inflação, juros e prefixada).

4 – Podem contar com a isenção de Imposto de Renda e IOF (para pessoa física) no rendimento e no ganho de capital, caso estejam enquadradas como debêntures de infraestrutura (Lei 12.431);

São títulos vinculados a direitos creditórios originários de negócios realizados, em sua maioria, por produtores rurais ou suas cooperativas, relacionados ao financiamento da atividade agropecuária. São negociados no balcão e registrados na Cetip ou no BovespaFix.

Características

1 – Possibilidade de remuneração em %CDI, CDI+spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;

2 – Possibilidade de estruturas com garantias (como alienação da terra e penhor da produção);

3 – Isenção de Imposto de Renda e IOF para pessoa física no rendimento; ganhos de capital auferidos na alienação ou cessão dos ativos são isentos de IR para Pessoa Física (Instrução 1585);

4 – Destinado a investidores em geral, qualificados e profissionais (a depender da oferta).

Os DPGEs são depósitos a prazo emitidos por instituições financeiras. As instituições autorizadas a emitir este ativo são os bancos comerciais, múltiplos, de desenvolvimento e investimento, as sociedades de crédito, financiamento e investimento e as caixas econômicos.

Características

1 – Possibilidade de remuneração em %CDI, CDI+spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;

2 – Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores até R$20 milhões, por CPF ou CNPJ, por instituição ou conglomerado financeiro.

Fundo de investimento que aplica parcela preponderante de seu patrimônio líquido em direitos e títulos representativos de créditos (direitos creditórios) provenientes de operações comerciais, industriais, imobiliárias, financeiras ou de prestação de serviços, entre outras.

Características

1 – Destinado exclusivamente a investidores qualificados e profissionais;

2 – Pode ser do tipo aberto (permitindo a entrada e saída de cotistas a qualquer tempo) ou fechado (a entrada de cotistas não é permitida após o período de captação, e a saída não é permitida antes do vencimento);

3 – O prazo de duração pode ser determinado (fundo fechado) ou indeterminado (fundo aberto);

4 – Investimento mínimo inicial de R$25 mil.

As financeiras utilizam esse instrumento de captação com o objetivo de financiar suas atividades. Você empresta dinheiro às financeiras em troca de uma rentabilidade preestabelecida.

Características

1 – Possibilidade de remuneração em %CDI, CDI+spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada;

2 – Aplicação garantida pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para valores até o limite R$ 250 mil por CPF ou CNPJ, por conjunto de depósitos e investimentos em cada instituição ou conglomerado financeiro, limitado a R$ 1.000.000,00 a cada período de 4 anos, para garantias pagas para cada CPF ou CNPJ.

Instrumento de captação de recursos exclusivo das instituições financeiras.

Características

1 – Prazo mínimo de 2 anos (sênior) e 5 anos (subordinada);

2 – É vedado resgate total ou parcial antes do vencimento;

3 – Investimento mínimo de R$150 mil (sênior) e R$ 300 mil (subordinada);

4 – Possibilidade de remuneração em %CDI, CDI+spread, Índices de preços (ex: IGP-M, IPCA) ou Taxa Prefixada.

Quem procura solidez, segurança e rentabilidade encontra muito mais vantagens ao aplicar em Fundos de Investimento Imobiliário (FII), uma opção descomplicada e livre de Imposto de Renda*, agora ao seu alcance.

Para participar do FII, escolha o fundo e compre cotas durante a oferta pública ou na Bolsa. A gestão do FII, responsável por escolher os empreendimentos, é garantida por especialistas, e o custo desse serviço fica diluído entre os cotistas. O ganho é proporcional à aplicação e depositado mensalmente, com chance de se valorizar ao longo do tempo.

Principais Vantagens

 Você pode ser sócio dos grandes empreendimentos imobiliários:

As construtoras desses empreendimentos vendem uma parte do imóvel em cotas e o dono de cada cota recebe um valor proporcional do aluguel. Existem cotas no mercado que valem menos de R$20 e você pode comprar quantas estiverem à venda.

 * Isenção de IR e IOF

Isenção de IR sobre rendimentos distribuídos pelo fundo para pessoas físicas que tenham menos de 10% da totalidade de cotas do fundo e exclusivamente para fundos imobiliários cujas cotas sejam negociadas em Bolsa de Valores e que tenham mais de 50 cotistas.

 Momento favorável da economia

Com a tendência de queda da taxa básica de juros, os fundos imobiliários se tornam uma boa oportunidade para investidores, já que a rentabilidade proporcionada por eles não sofre impactos com esta queda.

 Custos mais baixos

Os custos em média são muito inferiores às transações imobiliárias diretas porque não envolvem taxas, impostos etc.

 Diversificação dos investimentos

Os fundos imobiliários são uma excelente opção para quem já tem algum tipo de investimento e deseja diversificar a sua carteira. Alguns fundos já trazem em seu próprio portfólio diferentes tipos de imóveis, como uma universidade e um shopping, por exemplo. Essa é uma excelente forma de minimizar seus riscos e proteger seu patrimônio, já que um setor é diferente do outro (no caso, educação e comércio).

 Venda das cotas no mercado financeiro

Diferente de um imóvel, cuja venda é trabalhosa e exige cuidados, o fundo permite negociar as cotas em Bolsa. E você não precisa vender todas as suas cotas, pode negociar apenas parte delas. E mesmo que o fundo não tenha liquidez diária, uma semana costuma ser um prazo razoável para a venda das cotas.

 Possibilidade de valorização das cotas

Em um país de acelerado crescimento como o Brasil, vários imóveis acabam se valorizando ao longo do tempo. Com isso, você ainda poderá lucrar caso queira vender suas cotas.

O COE – Certificado de Operações Estruturadas – é um tipo de investimento que combina elementos de Renda Fixa e Renda Variável, com retornos atrelados a ativos e índices, como câmbio, inflação, ações e ativos internacionais. Ele é estruturado com base em cenários de ganhos e perdas, selecionados de acordo com o perfil de cada investidor.

 

O COE conta com diversas vantagens e entre elas está a possibilidade de acesso ao mercado internacional sem a necessidade de enviar recursos ao exterior.

A grande maioria dos COEs distribuídos pela XP Investimentos também conta com a vantagem de ter o valor nominal protegido, ou seja, há garantia do valor principal investido.

 

Características

1 – Vencimento do investimento em data pré-determinada;

2 – Valor mínimo de aporte;

3 – Indexador local ou internacional;

4 – Cenários de ganhos e perdas no vencimento, conhecidos desde o início da operação;

5 – Fluxo de pagamentos no Vencimento ou Periódicos.

A CENTRO-NORTE ASSESSORIA DE INVESTIMENTOS S/S, inscrita sob o CNPJ: 05.565.576/0001-10 é uma empresa de Assessoria de Investimento devidamente registrada na Comissão de Valores Mobiliários na forma da Resolução CVM 178/23 (“Sociedade”), que mantém contrato de distribuição de produtos financeiros com a XP Investimentos Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários S.A. (“XP”) e pode, por conta e ordem dos seus clientes, operar no mercado de capitais segundo a legislação vigente. Na forma da legislação da CVM, o Assessor de Investimento não pode administrar ou gerir o patrimônio de investidores. O investimento em ações é um investimento de risco e rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura. Na realização de operações com derivativos existe a possibilidade de perdas superiores aos valores investidos, podendo resultar em significativas perdas patrimoniais. A Sociedade poderá exercer atividades complementares relacionadas aos mercados financeiro, securitário, de previdência e capitalização, desde que não conflitem com a atividade de assessoria de investimentos, podendo ser realizada por meio da pessoa jurídica acima descrita ou por meio de pessoa jurídica terceira. Todas as atividades são prestadas mantendo a devida segregação e em cumprimento ao quanto previsto nas regras da CVM ou de outros órgãos reguladores e autorreguladores. Para informações e dúvidas sobre produtos, contate seu assessor de investimentos. Para reclamações, contate a Ouvidoria da XP pelo telefone 0800 722 3730.
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